個人養老金賬戶開立目前處于試點期間，在省直參加社保的勞動者才可參加。洪湖市郵政分公司不等不靠，貫徹落實省分公司、荊州市分公司部署，周密組織，迅速行動，搶占有限的縣域市場，同時也為完全開放后的營銷提前預熱練兵，大力推進個人養老金賬戶開立。截至12月26日，該分公司共營銷開立個人養老金賬戶559戶，在全省非試點區的縣域居首。

　　相信：統一思想認識

　　洪湖分公司認真研究相關資料，統一思想認識，認為此項業務有三個特點：一是客戶有盼頭。繳存后不僅可以減稅，還可以購買專屬養老產品，退休后可以多拿養老金。二是獲客有奔頭。該賬戶“一經開立、此生不變”，對于鎖定客戶有不可替代的意義。三是發展有甜頭。待個人養老金業務全面鋪開后，市場潛力較大，且因為一經繳存只有達到退休年齡才能取出，是十分穩定的AUM。

　　轉變：把控工作節奏

　　個人養老金賬戶開立，與AUM發展、保險開門紅一樣，都是當前緊急而重要的工作。洪湖分公司轉變一個時間段只做一項重要工作的做法，科學處理好旺季發展與重要項目的關系，把好節奏、“彈好鋼琴”，取得明顯成效：截至目前，本季新增綜合資產居荊州郵政第1、全省郵政第8，分別同比提升2個、4個位次，保險預約投保、延期結算達到1.8億元，個人養老金賬戶開立居全省非試點區縣域第1。

　　在工作部署上，該分公司對這幾項重點工作同安排、同組織。在人員安排上，以金融業務部為主，各部室包點掛片幫扶一線，抓好AUM和保險開門紅；以地推團隊為主，深入市場跑營銷，抓好個人養老金賬戶開立。在發展支撐上，一方面做好旺季營銷權益打造和宣傳用品投入，另一方面做好個人養老金賬戶開立宣傳資料的印制。在時間安排上，將幾項工作有機融合，確保緊張有序、忙而不亂。

　　行動：迅速開展工作

　　第一步，開出清單。立足縣域，將所有省直參保的單位列為營銷對象。

　　第二步，制定方案。11月26日，制定專項推進方案。

　　第三步，銷號營銷。11月27日，組織本單位所有A類員工開立；11月28日開始，由市分公司總經理、分管副總經理帶領地推團隊，見縫插針抽出時間拜訪電信、移動、聯通、電力、廣電網絡、煙草、國稅、國調隊等單位。

　　第四步，宣傳推廣。制作課件，對有需求的單位上門集中宣講；印制單頁，由網點派發。

　　第五步，主推批開。洪湖分公司在走訪營銷中發現，逐一開立費工費時，少數客戶體驗欠佳。在省分公司金融業務部確立批開流程后，該分公司依托其效率高、速度快的特點，予以大力推廣：首先以宣傳單、集中授課等方式宣貫基礎知識；再由意向單位提供員工姓名、身份證復印件、電話號碼等；最后由網點按照相關規定通過系統進行批開，對其他單位則仍上門逐一開立。截至目前，對包括農商行在內的省直參保單位已基本實現應開盡開。